O que são investimentos de risco, quais são seus prós e contras
Seu Trabalho Programa Educacional / / January 06, 2021
Quais investimentos são chamados de risco
Seu nome vem da palavra inglesa venture, que significa "empreendimento". E isso caracteriza bem o assunto da conversa. Os investimentos de capital de risco são investimentos em uma empresa iniciante ou startup, a partir da qual não está claro o que irá crescer e se irá crescer em princípio. Mas o risco espreita grandes oportunidades.
Igor Fainman, especialista em finanças pessoais e gestão de investimentosVocê está investindo em um negócio totalmente novo, que às vezes atrai dinheiro mesmo na fase de ideia, então há um alto risco de que ele se esgote. Mas se um milagre acontecer e a empresa sair, você se tornará coproprietário de uma nova Apple ou Yandex.
Nem bancos nem empresas de leasing financiam comece não está pronto e, além disso, os empreendedores start-up muitas vezes não têm garantias. Portanto, eles são forçados a pedir dinheiro emprestado a capitalistas de risco, em troca de uma participação no negócio.
Se for bem-sucedido, a parte recebida pelo investimento pode ser vendida com grande lucro. Exemplos notáveis de empresas de capital de risco incluem Zoom, Uber e Airbnb. O custo deste último, por exemplo, aumentou desde 2008 em 14
Rodadas de financiamento do Airbnb, avaliação e investidores mil vezes.Quais são as vantagens dos investimentos de risco
Alta lucratividade
Se o projeto em que você investiu "atirou", é como ganhar o prêmio na loteria. Lembrar Airbnb, que já foi discutido. Ou aqui está outro exemplo: o mensageiro corporativo Slack. A empresa agora está avaliada em 18Folga bilhões de dólares e, em março de 2010, saiu para os investidores com um custo modesto de 23,5 milhões.
Igor FaynmanO retorno potencial pode ultrapassar 1.000% dos fundos investidos. Além disso, durante os primeiros anos.
Limite de entrada baixo (com nuances)
Segundo o especialista, você pode começar a investir com pequenas quantias. Mas isso depende do método escolhido para inserir os investimentos de capital de risco. Para começar, 100, 50 e até 30 mil rublos podem ser suficientes. Falaremos sobre as opções disponíveis abaixo.
Envolvimento em algo ótimo
Se a empresa chegar ao topo, você pode se orgulhar de seu talento financeiro e do fato de que, em um estágio inicial, você considerou a ideia engenhosa dos criadores do projeto.
Quais são as desvantagens dos investimentos de risco
Alto risco
A regra de investimento funciona 100% aqui: quanto maior a rentabilidade potencial, maiores os riscos. O futuro de uma startup é incerto e a probabilidade de que se extinga é alta.
Igor FaynmanA empresa não tem obrigações para com você e a falência é um processo de rotina comum. Ao investir em um projeto de empreendimento, esteja preparado para parte com o dinheiro investido.
A necessidade de jogar por muito tempo
Claro, acontece que você investiu em um projeto e ele rapidamente ganhou impulso - pegue e venda sua parte. Mas não será amanhã de qualquer maneira. Além disso, se você se apressar, pode perder dinheiro: desenvolvimento e valorização são uma longa história.
Perigo de fraude
Segundo Igor Fainman, esse é um fenômeno bastante comum no mundo dos investimentos de capital de risco. Por exemplo, sob esta capa pode funcionar pirâmides financeiras. E se você topar com isso, o dinheiro será roubado. Portanto, você precisa estudar com muito cuidado os projetos com os quais planeja lidar.
Como começar a investir
Existem várias maneiras de entrar em uma empresa ou startup por meio de investimentos de capital de risco.
Por meio de IPO
Esta é a primeira venda pública de ações da empresa (IPO - Initial Public Offer). Via de regra, nesse momento já passou algum tempo, e os investidores podem avaliar em que estão investindo.
Após o IPO, a empresa torna-se pública e reporta suas atividades de acordo com todas as regras. Conseqüentemente, um investidor compra ações, investindo seu capital no desenvolvimento de negócios, e espera que os valores mobiliários subam de preço.
Diretamente para IPO
Você pode entrar no projeto diretamente em um estágio inicial - para se tornar o chamado anjo dos negócios. Claro, isso requer grandes somas de dinheiro: 10 mil rublos não vão aumentar a empresa.
Por meio de um fundo de risco
É uma organização focada em trabalhar com startups e projetos inovadores. O fundo coleta dinheiro de vários investidores e o divide entre projetos potencialmente bem-sucedidos.
Esta é a estratégia certa: se nove em cada dez startups quebram e uma fecha, os lucros podem permitir que você feche as perdas e saia com lucro. Na verdade, esse é o ponto dos investimentos de risco.
Ao mesmo tempo, os especialistas da organização estão engajados na análise do potencial de sucesso dos projetos. Isso é importante, já que os fundos geralmente entram em um projeto em um estágio inicial, quando o negócio como tal ainda não existe.
Idealmente, se a estratégia funcionar, o fundo divide o lucro entre os investidores de acordo com suas cotas. No entanto, Igor Fainman observa que o risco de investindo dinheiro através de um fundo de risco é bastante elevado, pois sua experiência pode ser insuficiente. Portanto, vale a pena prestar atenção à reputação do fundo.
Por meio de plataformas de crowdfunding
Sobre estes sites as empresas arrecadam dinheiro para seus projetos, oferecendo algum tipo de recompensa pelo investimento. Normalmente, estamos falando de um produto ou presentes. Mas às vezes os patrocinadores recebem a promessa de uma participação na empresa.
Por meio de clubes de investidores
Eles são diferentes, mas em geral o significado do trabalho de tal organização é selecionar projetos adequados para o investidor, fiscalizar as transações e receber juros por isso. Ao mesmo tempo, os clubes oferecem a oportunidade de participar de transações sindicadas quando vários investidores estão unidos. Seu papel é mais ativo aqui do que em fundos de risco.
Os clubes de investidores costumam buscar startups nos estágios iniciais, o que envolve grandes riscos. Também há uma nuance.
Igor FaynmanFreqüentemente, os golpistas se disfarçam de clube e vendem ali não projetos reais, mas ar. Você precisa ser o mais cuidadoso possível.
Onde procurar projetos para investimentos de capital de risco
Se você decidir agir por conta própria, mas ainda não se destacou como investidor, a quem os próprios projetos se alinham, aqui está o que você deve prestar atenção:
- Concursos de startups - assim você não só aprenderá sobre os projetos, mas também poderá avaliar imediatamente seu potencial de acordo com as conclusões do júri.
- Aceleradores e incubadoras de empresas - ajudam jovens empresários, você também pode ajudá-los.
- Redes sociais - as redes podem funcionar muito bem aqui, porque você pode obter mais informações de outro especialista de RP que administra várias startups do que de outras fontes abertas.
- Mídia perfilada - e não apenas para leitura de publicações; por exemplo, em Rusbase há base startups em busca de investimentos.
E, em geral, é melhor estar aberto a diferentes formas de obtenção de informações e buscar projetos de investimento em diversas fontes.
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