Na web em uma base regular há rumores de que os bancos irão bloquear o cartão para todas as transferências de impostos deduzir sobre todos os rendimentos e transmitir tudo sobre as contas de dados para o imposto. Descobrimos que isso é verdade, que a invenção e como evitar bloqueio inesperado.
O que pode bloquear o cartão e escrever uma multa
transacções suspeitas
Em 26 de setembro de 2018, os bancos podem Lei Federal de 27/6/2018 número 167-FZ bloquear temporariamente o cartão e suspender a operação se parece que os fraudadores de cartões apreendidos. A base para isso - comportamento atípico, por exemplo, vários saques em dinheiro em uma linha ou uma compra grande repentino, mas geralmente você está gastando dinheiro em comida e comunitária. No caso do banco opera suspeitas da seguinte forma:
- operação de blocos e um mapa.
- Ele está tentando entrar em contato com o proprietário através de cartão de telefone.
- Se o proprietário é responsável, e confirma a operação, ela é realizada, eo cartão está desbloqueado.
- Se o proprietário não responder, os restos de cartão bloqueado por dois dias, sem contar o dia da operação. Durante estes dois dias tentando entrar em contato com o proprietário. Quando dois dias passam, o cartão é automaticamente desbloqueado e a operação ocorre.
Normalmente, esses bloqueios não causam problemas - o suficiente para confirmar o pagamento. Você não pode mesmo esperar por um telefonema do banco e ir diretamente para a hotline, um especialista que irá resolver a questão.
Introduzido um PIN incorreto
Se você vai entrar três vezes o código PIN errado, o cartão irá bloquear por um dia. Verifique se o cartão com você, e apenas esperar para o lançamento. O processo pode ser acelerado chamando o hotline - não tem que esperar 24 horas.
comentários suspeitas sobre a nomeação da tradução
transferências regulares de pessoas físicas pessoas singulares rotulado como "trabalho" ou "para apartamento"Pode alertar o banco. Mesmo se o cartão não bloquear imediatamente dar informações ao imposto, e ele vai começar o processo.
No campo "Tradução Destino" em geral não é melhor piada.
Não escrevê-lo "a sua quota de um assalto a banco", ou qualquer outra indicação de violação da lei - o cartão irá bloquear e pode transmitir as informações à polícia. É melhor deixá-lo em branco ou resumido por comentários como "The Gift".
Compras na Internet
O banco pode bloquear o cartão, se considerar que você está tentando gastar mais do que o habitual na loja on-line ou local onde você paga, phishing, ou seja, não vendem, mas simplesmente recolhe cartões de dados e roubo dinheiro. suspeitas do banco nem sempre são justificadas: o cartão às vezes pode bloquear a "just in case", mesmo para a compra da loja oficial da marca.
Este bloqueio não é perigoso: ele ajuda a poupar o seu dinheiro. Se o cartão é bloqueado, proceda da seguinte forma:
- Verifique se o site não um phishing: Verifique o endereço (assim foi, por exemplo, example.ru, não exaample.ru), procure informações sobre a pessoa jurídica, ler comentários na Internet.
- Se o site ainda está phishing, e você entrou no cartão de dados, ligue para o banco, bloquear o cartão e torná-lo re-lançamento - para os fraudadores não vai ser capaz de obter acesso ao seu dinheiro.
- Se um site nefishingovy ligar para o banco e pedir-lhes para desbloquear o cartão. Geralmente, leva menos de uma hora.
compras no exterior
Se você sempre paga por transferência bancária em Moscou e de repente tentar retirar o dinheiro na Tailândia, os guardas do banco: de repente não são transacionados você, e fraudadores estrangeiros. Neste caso, bloquear o cartão imediatamente, e às vezes até ajuda desbloqueio não ligar para o banco - você precisa vir para o ramo em pessoa. Na pior das hipóteses, você pode ficar em tudo sem dinheiro para o exterior.
Para evitar cair nessa situação, é necessário avisar o banco sobre as viagens com antecedência.
Às vezes isso pode ser feito em um escritório particular ou uma aplicação móvel em uma seção especial da viagem - é necessário especificar o país ea data, em seguida, o cartão não pode ser bloqueado. Se secção tal em sua conta não está presente, você precisa ligar para a linha e informar o operador de viagem.
Renda em que você não pagar impostos
Se você prestação de serviços, as coisas vender ou alugar um apartamento, você tem que pagar impostos. Se você não fizer fiscal e de repente descobre sobre isso, o cartão pode ser bloqueado, e você são forçados a pagarCódigo Tributário artigo 10813% das receitas e 20% desta quantidade como uma penalidadeCódigo Tributário artigo 122. Se o crime é premeditado, terá que pagar 40% (tipicamente considerada a primeira falha intencional para pagar impostos, e intencionais - todos os outros).
No imposto não tem acesso a todas as contas a qualquer momento. Os bancos não informam tudo para a renda de todos os clientes. No entanto, o imposto pode estar interessado em você se:
- Você faz compras caras e renda oficial você não tem.
- Banco vê-lo a cada semana ou mês venha a quantidade de 50-100 mil rublos à custa de pessoas físicas comuns. Ele pode bloquear o cartão e transferir os dados para o imposto, para se certificar de que você não é um trapaceiro.
- Alguém reclama de você. Por exemplo, os vizinhos vão dizer no imposto que você alugar um apartamento.
Neste caso, o imposto vai começar a entender, e se o condenado você de um crime, ele vai fazer para pagar o imposto e pena.
dívidas
Se você tem dívidas pagamentos de serviços públicos, Empréstimos ou ordem judicial, o cartão poderia ser preso. Ele vai trabalhar, mas todo o dinheiro que entra quase imediatamente amortizado a título de reembolsos de dívida. Neste caso, você pode ligar para os oficiais de justiça para o cartão só será cobrado 50%, mas remover completamente a prisão só pode ser pago tudo até o fim.
suspeita de violação da lei e fraude
Isso pode acontecer, por exemplo, se você cair no cartão de 50 mil e você vai lá e, em seguida, matá-los todos. Ou se você deixar regularmente o dinheiro da conta de pessoa jurídica. Uma lista clara de tais operações não é - os bancos monitorá-los em seus algoritmos. No entanto, tais bloqueios não são perigosas se você não quebrar a lei. Basta ligar para o suporte técnico, para explicar suas ações, eo cartão está desbloqueado. Se o banco vai ser mais grave suspeitas vieram aos documentos de escritório e mostrar, com base em que você recebe o dinheiro. Por exemplo, os contratos de serviços, recibos, cheques, notas promissórias.
É mais difícil se você realmente trapacearTais como sacar o dinheiro a cada semana ou mês e você terá uma grande quantidade de tiroteio. Neste caso, o banco pode bloquear a placa permanentemente, e até mesmo entrar em contato com o imposto ou o tribunal. Mas se você não quebrar a lei, ter medo de tal situação um, não é necessário.
O que o mapa não bloquear com precisão
traduções simples
Se um amigo lhe enviou mil rublos para a gasolina em uma viagem conjunta, você não será forçado a imposto sobre salários, eo cartão não irá bloquear. Deve ser apenas o lucro tributávelCapítulo 23 do Código TributárioE as remessas de amigos e renda familiar não são.
O banco não tem poderesCódigo Tributário artigo 86 simplesmente deduzir o imposto de seu dinheiro. Este lida com o imposto, mas não controla cada tradução.
Penalizar alguém, o imposto é necessário para suspeitar de uma pessoa no recebimento de rendimentos para prová-lo e certifique-se de que viola a lei.
Donde, pois, todos tomou o rumor de que para um cartão regular pode bloquear a tradução? O motivo foi uma verdadeira mudançaLei Federal "sobre as alterações às partes um e dois do Código Tributário da Federação Russa", datado de 27/11/2017 número 343-FZ no código fiscal: em 1 de Junho de 2018, os bancos são obrigados a transferir informações imposto sobre contas de metal, embora eu poderia fazê-lo novamente. Mas essas inovações não se referem a contas rublo comum e em moeda estrangeira, por isso não tenha medo de cada tradução kopeck.
Uma tentativa de retirar dinheiro de um caixa eletrônico de outro banco
A única coisa que ameaça-lo para retirar o dinheiro em outra pessoa é ATM - uma comissão. Outras restrições ou limitações não aqui.
Levantamentos em caixas eletrônicos fora é cheio de outros riscos. Por exemplo, o dispositivo pode pegar um cartãoMesmo se você uma vez em um PIN incorreto. Depois disso é necessário pedir um re-lançamento, como o cartão que você não será devolvida. No entanto, com o bloqueio, este problema não está relacionado.
presentes
Se um parente ou amigo que você vai ser traduzido até 50 mil, com o comentário "presente" é mais provável que um bloco de tradução. No entanto, se esses "presentes" será regular, guarda do banco precisa.
Neste caso, o cartão pode ser bloqueado, mas temporariamente. Para remediar a situação, você simplesmente vai ligar para o banco e para esclarecer a questão.
traduções regulares pequenas
Após a placas geralmente não bloqueiam mesmo para pagamentos regulares. Por exemplo, se um amigo está pagando para o que você está sentado com seu filho, e o imposto bancário é improvável que prestar atenção a ele. Cartão em qualquer caso, não apenas bloquear - isso só pode acontecer depois que as questões fiscais. Se os processos judiciais começar, ele será obrigado para informá-lo sobre isso em uma carta oficial.
Como evitar o bloqueio e penalidades
- Não suje com o campo "Objetivo da tradução", preenchê-lo honestamente ou até mesmo deixar em branco.
- Não tente pagar com o produto cartão na loja on-line confiável. Confira os comentários, olhar para os detalhes de sites de pessoas jurídicas.
- Avisar banco sobre viajar para o estrangeiro.
- Você paga impostos sobre o rendimento, por exemplo, para a entrega do apartamento.
- Organizar SP ou trabalhar por conta própria, se você prestar regularmente qualquer serviço ou vender alguma coisa. Isso ajudará a evitar Problemas com impostos.
- Hora de pagar taxas para empréstimos e para a habitação e serviços comunitários.
- Não use o cartão para esquemas fraudulentos. Ninguém passar seu cartão e os dados nele.
E se o cartão ainda está bloqueado
A primeira coisa que você deve fazer - ligar para o banco. Esteja preparado para fornecer o seu passaporte e lembre-se a palavra de código - o operador pode pedir-lhes. Chamadas melhor com números vinculados ao mapa.
Na caixa de banco de telefone vai lhe dar todas as instruções necessárias. Na maioria dos casos, você vai precisar apenas para confirmar a operação, eo cartão está desbloqueado. Em mais situações complexas precisam vir para o banco com os documentos para mostrar que você não violam a lei. Se a suspeita grave de imposto vai ter que voltar mais e lá para provar sua inocência.
Em casos graves, o desbloqueio pode ser demorado, por isso é melhor ter uma reserva de dinheiro e do dinheiro manter em poucos mapas - tudo de uma vez não são susceptíveis de ser bloqueado.
veja também💳🧐💸
- O que fazer se o banco para bloquear o cartão
- Para que o banco pode bloquear a transação na conta e o que fazer
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