Quem vai ficar sem barba? Última entrevista antes de resumir o desafio do investimento
Para Se Tornar Rico / / January 06, 2021
O que está acontecendo?
Na primavera de 2019, Alexey Ponomar e Rodion Scriabin discutiram sobre quem era o melhor investidor. Ambos abriram uma conta de investimento no Banco Tinkoff e depositaram 100.000 rublos nela. Alexey fez uma aposta em ouro e fundos, e Rodion decidiu que ações de grandes empresas ajudariam a ficar rico. Estava em jogo o mais caro: uma barba.
Um investidor que ganha menos dinheiro terá um rosto recém-barbeado em apenas algumas semanas. Apesar do fato de que em abril a situação nos mercados de ações não era tão desesperadora, os participantes não conseguiram restaurar suas posições. E um deles (este é Aleksey Ponomar) ainda está em uma posição menos vantajosa que o outro (e este é Rodion Scriabin).
É hora de descobrir como os caras se sentem antes do final do desafio. A propósito, não se apresse em sentir empatia por Alexei ou se gabar de Rodion. No final do artigo, um especialista em investimentos do Tinkoff Bank responde às nossas perguntas e diz se a situação pode mudar repentinamente: o mercado de ações é tão imprevisível.
Entrevista com heróis
Alexey Ponomar
Aposta em ouro e fundos.
Rodion Scriabin
Comprei ações de grandes empresas.
O que está acontecendo com seu portfólio agora?
Alexei
A semana passada foi mais ou menos otimista, tudo cresceu um pouco junto com as expectativas do negócio da Opep. Mas nesta semana, o petróleo começou a cair, seguido por todo o mercado de ações russo.
Rodion
É uma tempestade. E bastante! As flutuações em ambas as direções chegam a 5 a 7 mil rublos por dia. Mas se você não levar em conta essa tempestade, então podemos dizer que nada está acontecendo.
Quais ativos são mais fáceis de sobreviver à crise (se houver)? Quem está no fundo?
Alexei
Todos os meus ETFs estão em ordem agora. Gold se sente melhor, é claro. As empresas americanas de TI e chinesas retomaram o crescimento. Todo o petróleo e a Rússia caíram ou ao nível das compras do ano passado (PIK e Yandex), ou ainda mais abaixo (surpresa - Sberbank). A exceção é o MTS, que está crescendo rapidamente após uma grave falha em março.
Rodion
Isqueiro é um conceito muito abstrato. Se falamos de perdas mínimas e aproximação às normas de tempos de paz, então isso é PayPal e VISA. Faz sentido que os sistemas de pagamento estejam melhor agora do que o Alibaba (provavelmente).
De qual decisão você mais se orgulha durante o desafio? Onde você entrou como grande investidor? E onde você sucumbiu às emoções, embora pudesse apenas servir um pouco de uísque e olhar para a eternidade?
Alexei
Estranhamente, meu pacote inicial foi notavelmente bem-sucedido, especialmente ao olhar para o horizonte de um ano inteiro. Parece que com ele foi realmente possível passar por todo o período e até se tornar um vencedor no final. Foi um erro fazer barulho e mudar para ativos desconhecidos como NLMK, Baidu e Chevron, Kirill corretamente apontou para mim. Bem, ainda era possível me mover um pouco e sair do petróleo no início de março, quando não estava com medo suficiente dos sinais de um colapso iminente.
Rodion
Provavelmente o que mais me orgulho é da consolidação financeira do portfólio. Eu me acalmei, parei de me contorcer e comecei a esperar - isto é, me comportei como um durão. É exatamente isso que os grandes investidores fazem: compram e não se preocupam. Acima de todas as emoções estavam na história do Alibaba: eu estava preocupado, fiz atos precipitados, mas tive que apenas comprar e esperar. E eu também tive que comprar Yandex, mas algo não funcionou para mim.
Cite 5 ativos que você compraria agora, se pudesse?
Alexei
A resposta é simples: FAANG, Facebook, Amazon, Apple, Netflix e Alphabet (antigo Google).
Rodion
Alibaba (é preciso mais China), Tinkoff (tudo caiu lá, mas com certeza vai crescer de volta) e há mais empresas grandes: Apple, Facebook, Disney, McDonald’s.
Você gostaria de estender o projeto?
Alexei
Sim e não. Por um lado, é uma experiência muito legal e aprendi muito. Por outro lado, agora prefiro jogar sozinho e não competir com ninguém. Bem, não brilhe sucessos e fracassos, respectivamente.
Rodion
Para mim, já decidi que os investimentos são mais lucrativos do que os depósitos e, após o final do projeto, vou começar a despejar um pouco em uma conta de investimento todos os meses. E se falarmos sobre este projeto em particular - sim, eu falaria! Mas eu aumentaria as taxas e alocaria mais dinheiro. Seria interessante ver como a "venda" atual será recuperada em um ano com um volume de pelo menos 300.000 rublos.
O que você faria se repentinamente decidisse estender o desafio por mais um ano?
Alexei
Gostaria de vender tudo que não gosto e começar do zero. 🙂
Rodion
Eu não gastaria todo o dinheiro de uma vez. Eu o dividiria em várias rodadas e compraria uma certa quantia todo mês. Isso ajudaria a comprar com calma o que você precisa, e não vender bons ativos para isso. Seria divertido!
Qual você acha que teria sido o resultado da batalha se não fosse a pandemia?
Alexei
Em fevereiro, ficamos quase nariz com nariz, então não excluo que eu teria sido o vencedor.
Rodion
Nada teria mudado. Afinal, minha ferradura da sorte [sarcasmo] e rabo de coelho [ironia indisfarçada] estão comigo!
Você acha que já está tudo decidido? Ou algo pode mudar drasticamente em duas semanas?
Alexei
Não consigo imaginar o que teria que acontecer para que o alinhamento mudasse. Não só os mercados jogaram contra mim, mas também a taxa de câmbio do rublo, e eu não estava pronto para lutar contra os dois fatores no contexto do jogo. Ele mesmo é o culpado. Na vida real, comprei dólares a 64, mas por algum motivo não ousei transferir dinheiro de ações russas.
Rodion
Não acredito em uma recuperação rápida do rublo. O que está acontecendo agora parece mais uma recessão prolongada. E, como Kirill já disse, agora não são tanto minhas ações que estão ganhando, mas o rublo está perdendo para o dólar.
Como você vai raspar sua barba se perder?
Alexei
Para que a máscara fique o mais apertada possível. 🙂
Rodion
Espada careca!
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Perguntas frequentes sobre investimento para iniciantes
O que acontecerá no mercado de investimentos no futuro próximo? Se você tem dinheiro grátis agora, o que e quando é melhor comprar?
É muito difícil prever. Mas definitivamente não há necessidade de esperar por nenhum momento especial para investir dinheiro. Há três meses, a situação era estável, ninguém fazia ideia de que o coronavírus faria o colapso das bolsas com tanta força.
A estratégia ideal agora é investir gradualmente e em pequenas quantias. Se você tentar esperar constantemente pelo fundo, pode perder o momento e não ganhar.
A posição “não importa o que comprar, mas quando importa” é arriscada. É muito importante escolher empresas confiáveis. Se você entender que a empresa tem um P / L baixo, ela parece barata, pode sobreviver à crise e não ir à falência, então invista. Os investidores profissionais (mas não os fundos de hedge) fazem exatamente isso - listam as empresas e as compram a preços atraentes.
Quais ações poderiam subir mais fortemente após o coronavírus? O que acontecerá com as ações dos gigantes farmacêuticos?
Nos próximos meses, a volatilidade deve diminuir e os negócios das empresas começarão a se recuperar, assim como o mercado de ações. Ficará claro o quão grande é o dano causado à quarentena para as empresas, e os investidores começarão a comprar ações cujo preço caiu.
Os farmacêuticos vão ficar bem. As ações deles não estão sobrevalorizadas pelo mercado, há dividendos, esse negócio é estável. Uma vacina potencial é outra forma de ganhar dinheiro.
Os países da OPEP concordam em um acordo de petróleo. Se isso acontecer, o que isso significará para os investidores?
Isso significará uma menor volatilidade no mercado de petróleo e uma lenta recuperação dos preços do petróleo por vários meses.
Em muitos de seus comentários, você afirma que investir é uma história de longo prazo. Longo prazo é quanto: um ano, dois, cinco anos? Ou 10?
A maioria dos gerentes famosos como Peter Lynch, Templeton, Neff foram guiados por uma média de 5 anos. Mas algumas ações duraram ainda mais.
No tempo restante, algo pode mudar radicalmente nas contas dos participantes? Qual será o final do desafio?
Ainda não sei qual será o final do desafio. Justo! Claro, tudo pode mudar em duas semanas. O mercado está muito volátil agora. Por exemplo, se a taxa de câmbio do rublo aumentar drasticamente, a carteira de Alexei aumentará e a carteira de Rodion cairá.
Se você também deseja se tornar um investidor, leia outros materiais sobre o desafio. Há muitos comentários úteis do analista e há uma análise de todos os erros de investimento de Alexey e Rodion.
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