Como ganhar dinheiro com ações de grandes empresas: o desafio de investimento da Lifehacker continua
Para Se Tornar Rico / / January 06, 2021
O que está acontecendo?
Em maio de 2019, Lifehacker e Tinkoff lançaram desafio de investimento. O editor Alexei Ponomar e o diretor de desenvolvimento Rodion Scriabin investiram cada um 100.000 rublos: o primeiro - em ouro e fundos, o segundo - em ações de grandes empresas. O vencedor receberá reconhecimento universal, o perdedor terá que raspar a barba.
Rodion e Alexey relatam regularmente aos leitores do Lifehacker sobre o estado de sua capital e em no meio do mês eles fazem uma previsão para as próximas duas semanas e contam onde perderam dinheiro e em que ganhou.
Em dezembro, os participantes do desafio de investimento foram positivos. Alexey decidiu se preocupar menos e apenas observar os números, enquanto Rodion, ao contrário, ativamente comprou e vendeu ações.
Em janeiro, Alexey saiu de férias há muito merecidas e esperadas. E enquanto ele descansava, conversamos com Rodion: de acordo com os últimos dados, ele está mais de 2.000 rublos à frente de seu oponente. Aprendemos como ele está se saindo e como planeja permanecer na liderança. Certifique-se de ler o artigo até o fim - lá você encontrará novas respostas para perguntas populares sobre investimentos de um especialista da Tinkoff.
Entrevista com Rodion Scriabin
Posso dar os parabéns, dezembro e início de janeiro foram um sucesso. Quais são seus sentimentos no mês passado?
Rodion Scriabin
Eu costumava ter ações com as quais negociava ativamente e agora gosto muito do meu portfólio. Comprei tudo o que queria e a situação é positiva. O portfólio parece bastante compacto e está crescendo rapidamente, então não tenho vontade de me preocupar, comprar, vender e procurar opções. Tudo está estável, e em caso de oscilações, tenho uma estratégia.
Em dezembro você começou a manter um diário do investidor, o que mudou depois disso? Ele simplificou a tarefa? Você ajudou a tirar alguma conclusão?
Descobriu-se que o diário do investidor é importante. Em novembro-dezembro, fazia muitas transações e às vezes até esquecia a que preço e o que estava comprando. Fui olhar e não me lembro: essas ações, já tinha planejado fazer alguma coisa com elas ou não? O diário me ajudou a descobrir o que fazer com o portfólio. E graças a ele comecei a pensar como administraria meu capital se não tivesse 100.000 rublos, mas mais. Eu investiria nas mesmas proporções ou não? Estou pensando em oferecer a Ponomar para lançar mais uma rodada após o fim do desafio, desta vez por um milhão!
Que conselho você daria a quem deseja comprar ações de empresas estrangeiras? Sobre quais armadilhas eles precisam saber?
Gosto do mercado externo porque as negociações podem ser feitas livremente à noite. E também, por exemplo, você pode comprar e vender ações nos feriados, enquanto o mercado russo está de férias. A sua principal vantagem e ao mesmo tempo um problema é que existe uma vasta selecção. Existem tantas empresas que estudar todos os esquemas possíveis de onde investir e como ganhar dinheiro pode se transformar em uma procrastinação sem fim.
Há muito menos ações no mercado russo e você é guiado de maneira geral pelo que esta ou aquela empresa está fazendo, ou pelo menos sabe onde encontrar informações. Nem sempre é o caso das empresas estrangeiras: acontece que você vê que uma empresa está crescendo rapidamente, você compra suas ações, mas não consegue entender o que ela está fazendo.
Qual é o seu melhor e pior investimento neste mês?
O maior revés é o stop loss da Apple. Vou para minha conta pessoal pela manhã e lá todas as ações são vendidas a um preço monstruosamente baixo. Perdi muito dinheiro e prometi a mim mesma não mais perdas temporárias! E o investimento de maior sucesso é o Visa. A propósito, comprei apenas com o dinheiro que ganhei com a venda da Apple.
Em dezembro, você comprou ações da Netflix e esperava que elas disparassem depois do Globo de Ouro e do The Witcher. Funcionou?
No dia 17 de dezembro eles realmente decolaram, e eu saí com uma boa vantagem. E então a diversão começou! Vendi duas ações por $ 630 e, se tivesse sido um pouco paciente, poderia ter vendido por $ 676. Bem, eu teria esperado até 9 de janeiro, teria recebido 682 dólares em geral. No geral, ganhei dinheiro no Netflix e estou feliz com isso. Coloquei-os nos meus favoritos e irei acompanhar a situação para entrar novamente durante a correção. Eles parecem interessantes para mim.
Como você está com a Blizzard? Finalmente, há lucro ou ainda é pura decepção?
A Blizzard era um tanto volátil, às vezes um ponto positivo ou negativo. Saí um pouco mais e vendi.
O que você acha das críticas de Kirill? Ele ainda acha que você está agindo de forma irracional
Ainda acho que Kirill dá ótimos conselhos para investimentos de longo prazo, e só planejo investimentos de longo prazo em minha barba. Eu sou uma firestarter, firestarter torcida. ©
Se eu estivesse coletando um portfólio por cinco anos, então, guiado pelas recomendações de Kirill, escolheria três ou cinco áreas e várias empresas confiáveis. Mas estou tentando vencer o Ponomar, então tenho que tomar decisões rapidamente. Kirill, se você leu esses artigos, você é legal!
Você continua seguindo a estratégia de Alexey? O que você acha da decisão dele de assumir uma posição observadora?
Por um lado, estou muito curioso para saber como Lyosha está. Normalmente trocamos saldos de portfólio várias vezes por semana. Mas ele saiu de férias, não entra em contato, e não sei se fica feliz ou não. Estou em um bom ponto positivo agora, mas e se ele ganhasse ainda mais?
No geral, não gosto da atitude de esperar para ver de Lyoshin. Talvez sua barba não seja tão importante para ele. Por exemplo, quando era necessário calcular a média no Yandex, Alexey simplesmente olhava como as pessoas ganham fortuna. Eu não poderia fazer isso.
Quais são seus planos para as duas semanas restantes?
Primeiro, estou calculando a média do Alibaba esta semana. Na verdade, eu não planejava fazer isso, mas quando ela perdeu US $ 5 por dia, decidi que era a hora. Até agora, nem tudo está muito positivo aí, mas não perco as esperanças. Há uma previsão insana da CLSA de que o crescimento será de 19%. Mas 11% é o suficiente para mim.
Em segundo lugar, eu realmente quero resolver algo com o ITNT. Ou vou me livrar deles, ou vou encontrar uma oportunidade de medi-los, ou ficarei feliz que eles atiraram. Eles têm crescido continuamente ao longo do ano passado, então tudo é possível.
Agora eu gosto muito de como a Tinkoff está crescendo, ela tem + 17% ao mês. Está bem! Eu também testo “Portfólio eterno"- um projeto conjunto da Tinkoff e da Bolsa de Valores de Moscou. São investimentos em ouro, ações, títulos e mercado monetário em parcelas iguais, atuando em qualquer fase da economia: crescimento, declínio e estagnação.
Num futuro próximo pretendo pensar no que fazer com a VISA, ocupa 32% do meu portfólio e parece que é muito. Provavelmente, vou reduzi-lo, mas tudo depende de que tipo de correção vem depois de um crescimento tão rápido. Gostaria que as empresas não tomassem mais do que 20% da carteira, mas olho o gráfico de crescimento da VISA e penso: droga, por que não comprei com todo o dinheiro ?!
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Perguntas frequentes sobre investimento para iniciantes
Você está inspirado pelos resultados dos heróis e quer se tornar um investidor? Primeiro, leia o novo conjunto de respostas às perguntas sobre investimentos do especialista da Tinkoff Kirill Komarov. Seu conselho o ajudará a evitar erros e a começar a ganhar dinheiro com depósitos mais rapidamente.
Quero investir em ações de uma empresa estrangeira. O que você deve verificar antes de comprar?
Você precisa verificar se entendeu exatamente o que está comprando: que tipo de empresa é, o que faz, quais podem ser os riscos. E o mais importante, por que seu estoque pode subir? Investir aleatoriamente é o primeiro passo para o fracasso. Também vale a pena se preparar com antecedência para o fato de que poderá perder o dinheiro investido. Afinal, quanto maior o rendimento, maior o risco, e as ações são um instrumento com risco aumentado. Se você não está pronto para perder 50% do valor, é melhor comprar títulos.
Você também precisa verificar se compreende o princípio Buy and Hold. O investimento é um negócio de longo prazo. Ganhar dinheiro aqui não é nada fácil e certamente não acontecerá rapidamente. Cada uma de suas idéias deve ter uma chance. Empresas e ações tendem a subir no longo prazo, mas podem cair no curto prazo devido ao nervosismo dos investidores. É importante não entrar em pânico e vender só porque todo mundo está vendendo.
Que sinais de parada o ajudam a entender que você não deve comprar uma ação?
Problemas da empresa. Por que comprar ações de uma empresa com problemas? Só porque eles caíram de preço? Bem, não, o queijo de graça está apenas na ratoeira. Via de regra, as ações caem por um motivo, mas porque são vendidas por profissionais que sabem mais do que você. Até mesmo o velho Buffett disse sobre isso: “É muito melhor comprar uma empresa maravilhosa por um preço justo do que uma empresa justa por um preço maravilhoso”. É melhor comprar ações de empresas que estão crescendo e tendo um bom desempenho, quando não há problemas no horizonte.
Crescimento rápido. Você não deve olhar para o gráfico voando e alegremente abrir uma posição na esperança de pilotar este foguete. Normalmente, uma subida rápida termina em uma queda rápida, e correr pode custar caro.
Alta volatilidade. Se as ações saltarem de 5 a 10% ao dia, isso significa que o papel está sem liquidez. Ou seja, por algum motivo, ninguém quer negociá-lo e não há ordens de compra e venda suficientes na bolsa de valores. Isso geralmente significa que a empresa tem problemas. E aqui voltamos ao ponto 1.
Se eu comprar ações de uma empresa estrangeira, que tal os impostos? Quanto e quem você deve pagar?
Os impostos sobre dividendos são normalmente cobrados automaticamente pelo National Settlement Depository. E os impostos sobre o lucro do crescimento das cotações devem ser pagos no final do ano, mas só se você fechar posições. Se não foi fechado, não é necessário fazer este ano. E se você mantiver as ações sem vender por três anos, não terá que pagar nada. O imposto de renda incide sobre o saldo da conta da corretora no final do exercício.
Você precisa converter dinheiro para investir em ações de empresas estrangeiras ou os rublos também são adequados?
Sim, você precisa de moeda. Mas também existem várias opções com rublos, por exemplo, ETF da FinEx, que são negociados em rublos.
O que é investimento de portfólio? Vale a pena investir neles?
Quando você compra ETF, está comprando não apenas uma ação ou título, mas um portfólio inteiro. Isso diversifica seus riscos e evita problemas de lote. Por exemplo, investir na Amazon pode ser complicado com um portfólio pequeno, pois uma ação custa US $ 1.850. O ETF é uma boa opção para pequenas carteiras de investidores novatos.
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