Como IP retirar dinheiro da conta, para não ser bloqueado
Seu Trabalho / / December 26, 2019
conta Por bloqueado
limites legislativas sobre retirada de dinheiro da conta corrente para o SP não está definido. Mas só na teoria. Na prática, os empregadores não dar-lhe a leiLei Federal "Em oposição à legalização (lavagem) dos produtos do crime e ao financiamento do terrorismo" de 2001/08/07 número 115-FZDestinada a combater a lavagem de dinheiro e terrorismo.
De acordo com o advogado do serviço jurídico do Kokoreva Paul Europeia, os bancos podem bloquear operações que parecem ilegal.
Por lei, um empresário individual, em oposição a uma pessoa colectiva pode gastar seu dinheiro para todas as necessidades, incluindo para uso pessoalDepartamento carta de política tarifária fiscal e aduaneira do Ministério das Finanças russo, em 11 de agosto de 2014 Número 03-04-05 / 39905 da ordem de contabilidade empreendedores individuais imposto de renda sobre o rendimento pessoal.
Devido a isso, IP é frequentemente caracterizado no esquema de descontar fundos. De um empreendedor pode concluir a transação fictícia e transferi-lo para a conta de dinheiro. Ele iria removê-los em dinheiro, que seria fora da zona de vigilância de Serviços Fiscais e aplicação da lei agências.
Esse dinheiro pode, eventualmente, ir tão longe quanto a salários pagos no envelopes, e para a compra de explosivos.
Para evitar isso, para a atividade de conta suspeita é observado. Agora, a cadeia envolvida bancosUma vez que é mais fácil manter o controle de tudo, se algo deu errado. Ou pelo menos não tanto quanto antes.
Se a instituição financeira considere operação questionável, ele tem o direito de congelar o movimento de fundos na conta e pedir os documentos do cliente que poderiam confirmar a sua legalidade. Não tendo recebido os documentos necessários, o banco envia dados sobre o assunto no Serviço de Monitoramento Financeiro Federal.
Mais uma vez analisar a situação e decidir sobre a inclusão de um empresário em uma "lista negra". Posteriormente, é preocupante com a incapacidade de abrir uma conta e começar o serviço, não só no banco, que identificaram as operações suspeitas, mas também em qualquer outra instituição financeira.
Isso pode atrair a atenção do banco
Note-se que a expressão "pode envolver" não significa que a sua conta será bloqueada se você faz algo fora do acima. Contudo, os advogados são aconselhados a evitar tais situações, se você não quer gastar brigas tempo com o banco.
Você atira soma exageradamente grande
você empresário, Que fornece serviços a pequenas e, portanto, recebe por eles um pouco de dinheiro. De repente, você começa a derramar em conta um montante igual ao orçamento de uma pequena nação-ilha, e você será imediatamente tirá-los e ir a algum lugar.
Tradução e remover uma grande quantidade do valor da FE não é proporcional, pairam as autoridades fiscais sobre a suspeita. Este é melhor evitar.
Konstantin Bobrov, diretor do serviço legal de "Um Centro de Proteção"
No caso de mais alto perfilnúmero do processo 78-KG17-90Confirmando tais práticas, caracterizado figura de 56 milhões. Isso é o quanto o empresário recebeu da empresa cliente e tentou tirar tudo de uma vez. Ao mesmo tempo antes de tais grandes somas em detrimento da não informou, assim que o banco achou operação suspeita, e seu tribunal confirmou.
Você retirar o dinheiro imediatamente após a chegada
Se você atirar o dinheiro dentro de três a cinco dias após o recebimento, é suspeito. Então indicado nas recomendaçõesDiretrizes do Banco da Rússia em 21 de julho de 2017 № 19-MR Banco Central. Operação parece questionável, porque tal urgência não é clara. O banco pode querer verificar onde o dinheiro eo que você faz com eles - lata, estão dando a pessoa que lava através de você renda?
Konstantin Bobrov, diretor do serviço legal de "Um Centro de Proteção"Mas isso não significa que você deve escrupulosamente evitar descontar no dia da transferência. Estamos a falar de situações em que você fizer essas operações permanentes.
Você retirar o dinheiro, no valor de pouco menos de 600 mil rublos
por leiLei Federal "Em oposição à legalização (lavagem) dos produtos do crime e ao financiamento do terrorismo" de 2001/08/07 número 115-FZ, Bancos são obrigados a controlar certas operações em mais de 600 mil rublos. Portanto, o Banco Central acredita que a remoção regular das somas que estão próximos a este, mas não ultrapassá-lo, é um guarda ocasião.
Você não paga a partir da conta
banco Roteiro - instrumento de pagamento conveniente, assim que olhar estranho se a conta é usada apenas para os empresários descontar dinheiro.
O que fazer para evitar cair sob suspeita
Não remova todo o dinheiro
Se não houver necessidade urgente para remover a totalidade do montante da conta como um todo, não fazê-lo. Deixe a conta permanecerá na parte menor dos fundos depositados.
Aguarde 5 dias após a transferência de fundos
Uma vez que o Banco Central considera retirada dentro de três a cinco dias, suspeito, é melhor não arriscar e não retirar o dinheiro neste período.
Passar da conta
O cartão pode ser vinculado a conta IP. Gastar dinheiro diretamente, porque como um empresário você pode comprar estes fundos e materiais para a produção, e comida para a família.
Se você retirar o dinheiro para colocá-los no mapa de outro banco, porque lá você tem uma rentável keshbek ou juros sobre o saldo, manter as receitas para ganhar dinheiro através de caixas eletrônicos, e idealmente - e passar da conta (pelo menos na maior).
documentos keep confirmando despesas
Vamos dizer que você estava atirando para vários dias em 599 000 rublos para comprar um carro próprio, sua esposa, seu pai e tio removida duas vezes - são elegíveis. Mas você tem que provar que o dinheiro foi realizado no showroom, mas não os desenvolvedores de armas nucleares.
Embora responsável pelo dinheiro tomado pela lei e não fazer, se o banco vai bloquear a operação, é necessário ter documentos comprovativos.
serviço jurídico advogado Paul Kokorev do Europeu
Colaborar com o banco
Se o banco tiver alguma dúvida, não ignorá-los. Quanto mais cedo você fornecer documentos que explicam o movimento de fundos, maior a chance de resolver o problema.
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